Alaan, una fintech impulsada por IA, logra recaudar 48 millones de dólares en una de las rondas de financiamiento Serie A más grandes de MENA.

Parthi Duraisamy, mientras trabajaba como consultor en la oficina de McKinsey en Dubái, se dio cuenta de que las tarjetas de American Express que su empresa utilizaba para gastos corporativos no eran bien recibidas en la región del Medio Oriente. Esta situación le obligó a afrontar gastos significativos de viaje de su propio bolsillo y a realizar interminables informes de gastos. “Era una constante molestia,” comentó Duraisamy. “Pasaba mis fines de semana subiendo recibos y conciliando cada gasto de forma manual.”

Actualmente, la empresa que fundó junto a su compañero de McKinsey, Karun Kurien, se ha convertido en la principal plataforma de gestión de gastos en el Medio Oriente, conocida como Alaan. Recientemente, la compañía anunció que ha recaudado 48 millones de dólares en una ronda de financiamiento Serie A, liderada por Peak XV Partners, con participación de otros inversores como los fundadores de 885 Capital, Y Combinator, 468 Capital y Pioneer Fund. Además, los fundadores de algunos de los clientes unicornio de Alaan, como Hosam Arab de Tabby, Mudassir Sheikha de Careem y el conocido YouTuber Khalid Al Ameri, también han invertido en la empresa.

Esta ronda de financiamiento es una de las más grandes en el sector fintech de la región, en comparación con Tamara, una plataforma de compra ahora, paga después de Arabia Saudita, que recaudó 110 millones de dólares hace un par de años. GV Ravishankar, director gerente en Peak XV, destacó que “la categoría ha demostrado un sólido ajuste entre producto y mercado en la región MENA, y Alaan se destaca como el líder del sector”. Añadió que su enfoque en el cliente y su mentalidad orientada al producto les ha permitido desarrollar soluciones diseñadas para los equipos financieros modernos.

Sin embargo, el camino hacia el liderazgo de categoría de Alaan no estuvo exento de dificultades. Aunque recaudaron 2.5 millones de dólares en una ronda de financiamiento inicial a mediados de 2021, no pudieron lanzar su plataforma durante casi un año debido a las complejidades regulatorias y la necesidad de establecer asociaciones bancarias en los Emiratos Árabes Unidos. La reciente expansión hacia Arabia Saudita trajo desafíos similares, requiriendo años para obtener las aprobaciones necesarias del banco central del país antes de comenzar sus operaciones en enero.

“El mayor desafío al que nos enfrentamos, tanto en los Emiratos como en Arabia Saudita, fue simplemente iniciar nuestras operaciones”, compartió el CEO. A pesar de estos obstáculos, Duraisamy mencionó que el fintech pudo adaptarse rápidamente en otras áreas, como la integración pionera de Apple Pay en sus ofertas B2B, algo que no estaba disponible para los equipos financieros de la región. A principios de 2023, Alaan también afirmó ser la primera empresa en el Medio Oriente en integrar OpenAI en sus servicios, lo que influyó en la estrategia de producto actual de la compañía.

Inicialmente, Alaan lanzó un chatbot, anticipando que los usuarios disfrutarían de interacciones conversacionales sobre sus gastos. Sin embargo, esta funcionalidad no tuvo el impacto esperado. Aprendiendo de esta experiencia, el fintech redirigió su enfoque hacia la inteligencia artificial, integrándola en procesos como la conciliación de recibos, el emparejamiento de gastos y la extracción de IVA, una aplicación particularmente valiosa en la región debido a las complejas regulaciones de IVA. Hasta ahora, la plataforma de gestión de gastos ha ahorrado a los equipos financieros más de 1.5 millones de horas de trabajo manual, cifra que espera aumentar a medida que continúa invirtiendo en automatización.

Desde su lanzamiento en 2022, Alaan ha procesado más de 2.5 millones de transacciones para más de 1,500 equipos financieros en importantes empresas de la región, incluyendo G42, Careem, Tabby y Lulu Group. Lo más notable es que la compañía ya es rentable; Duraisamy indicó que gastaron 5 millones de dólares para generar 10 millones en ingresos. Atribuye este éxito a la influencia de Y Combinator y de sus mentores, quienes le inculcaron un enfoque disciplinado en un mercado donde muchos fintechs se centran en volúmenes de pago.

Aalan ahora planea replicar su crecimiento en Arabia Saudita, donde lanzó sus operaciones a principios de este año y ha estado duplicando sus volúmenes de transacción mes tras mes durante los últimos seis meses. La ronda Serie A contribuirá a acelerar esta expansión, permitiendo a la empresa aumentar su equipo en áreas como ventas, éxito del cliente y cumplimiento, al tiempo que profundiza en la automatización financiera impulsada por inteligencia artificial. Duraisamy enfatizó que lo que realmente importa para una empresa en su etapa es la eficiencia del capital, la generación de ingresos y la fortaleza de su estrategia de mercado, subrayando que, independientemente de la evolución de la compañía Ramp, su base fundamental aseguraría su capacidad para atraer inversión.